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注册公司为什么银行开户难?

发布时间:2022-01-01 06:36:56源自:互联网作者:深圳公司注册

1.银行很难预约。

由于银行审核越来越严格,开户手续繁琐,银行每天能操作的单位开户数量较少,开户难度较大。

2.开户很麻烦,需要很长时间。

去过银行开户的金融家都知道,开户需要非常长的时间,没有三四个小时是绝对不可能完成的。

3.开户需要上门检查和拍照。

银行开户前,不需要银行工作人员现场拍照,或者对现场拍照的监管非常宽松。

然而,在银行开户时,现场检查拍照已经成为必要,主要是为了核实企业的办公地点,防止使用虚假地址开户。

4.开户前后严格调查

银行也将加强调查,主要是电话回访或实地调查;主要核实公司名称、经营地址、主营业务、企业法人等信息是否真实。

因此,企业法人或代理人应始终保持电话畅通,防止无法开户或冻结。

银行重点监控的10种行为

1.企业地址是托管地址。

在一些地区,为了吸引投资,没有办公室的企业家可以先用虚拟托管地址注册。注意!如果长时间使用托管地址,就会被监控。

2.注册地址不存在或营业场所是虚构的。

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型犯罪的通知》规定,银行必须认真核实开立公众账户的深圳注册公司个人数字证书中登记的每一项信息,特别是对注册地址不存在或营业场所虚构的单位。

3.一个多家庭;一个地址多张照片;注册资本很低;他们都没有得到报酬。

同一自然人是多家公司的法定代表人;在同一个地址,注册了很多公司,注册资本不高,票据不付。

虽然没有明文规定同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开设了多家公司,且该公司申请了多家公司账户,将是银行重点调查对象。

4.在同一家公司开多个账户。

公司账户在同一时间段开立,多个公司账户在同一地区的银行开立。

5.企业法定代表人、负责人或代理人属于异地户口,长期未在此居住。

法人、负责人或代理人属于异地或异地农村户口,无居住证或社保等。

6.法定代表人明显年龄偏大或偏小。

现在很多企业主不想自己当法人,找个人给自己出个名(一般都是找年纪大的),认为这样做就算公司有问题也跟自己没关系。我只能说,这样想,大家都湿了,银行在这种情况下会被列为重点监控对象。

7.设备失去联系,无法联系。

账户异常或例行检查时,不能联系法人、负责人或代理人。

8.异常资本交易

频繁的大额交易、私人交易和夜间交易;存在可疑交易;网银交易限额要求高,与生产经营、注册资本等明显不符。比如企业零申报,长时间没有业务,但是每个月产生几百万的银行流量。

广州注册公司入职条件9。长期错账;对账不一致;不兼容的和解

《企业银行结算账户管理办法》第三十三条规定,银行应当建立企业客户账务核对机制,每季度核对频次不少于一次。如果企业在检查时间后未能回复,检查结果不一致或不符合检查要求,银行有权采取限制账户交易的措施,降低银行风险。

10.公司被列入“严重违法违规承诺企业名单”

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型犯罪的通知》,银行一旦发现企业严重违法,必须在3个月内暂时停业。

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停止该企业的相关业务。

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